Historisk avkastning är ingen garanti för framtida utveckling. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. En fond med riskklass 5–7 kan på grund av sin sammansättning och fondbolagets förvaltningsmetoder minska och öka kraftigt i värde. På www.storebrandfonder.se hittar du faktablad och informationsbroschyrer. Alla våra fonder förvaltas enligt en hållbarhetsstrategi som bygger på metoderna Välja in, Välja bort och Påverka. För mer information se www.storebrandfonder.se/hallbarhet.
Våra kriterier och exkluderingar för en ansvarsfull fondförvaltning
Målsättningen med våra hållbarhetskriterier är att reducera risken i våra fonder och generera god riskjusterad avkastning. Dessutom vill vi säkerställa att vi investerar i enlighet med internationella normer och konventioner, såsom exempelvis FNs deklaration om de mänskliga rättigheterna, samtidigt som vi undviker produktkategorier eller sektorer som inte är hållbara.
Vi har norm- och produktbaserade exkluderingar. Vissa produkter och tjänster löper stor risk att ha negativa effekter på omvärlden och samhället och vi har därför valt att inte investera i följande sektorer:
Produktbaserade exkluderingar
- Tobak
- Alkohol
- Cannabis
- Kommersiell spelverksamhet
- Vapen och krigsmateriel
- Pornografi
- Fossila bränslen (kol, olja, gas)*
- Oljesand
- Bolag med stora fossilreserver
Normbaserade exkluderingar
- Kränker mänskliga rättigheter, folkrätt eller arbetsrätt
- Ägnar sig åt korruption eller ekonomisk brottslighet
- Bidrar till allvarlig klimat- eller miljöskada
- Avskogning, inklusive ohållbar palmolja
- Statligt kontrollerade bolag
- Kontroversiella vapen, vi exkluderar alla bolag med involvering i
kontroversiella vapen utan dialog
Övriga exkluderingar
- Vi investerar inte heller i statsobligationer från länder med regeringar som är systematiskt korrupta, instabila och/eller förtryckande
Observationslista
-
Ett bolag kan komma att placeras på en observationslista. Bolagen på denna lista följs upp särskilt noggrant med krav om konkreta förbättringar. Målet är att genom vår position som ägare påverka bolaget till förändring. Läs mer om observationslistan här
* Särskilda regler gäller för Storebrand Grön Obligation där hela sektor 10 (kol, olja, gas) exkluderas. Utöver det tas bolag bort vars omsättning till mer än 50 procent kommer från produktion och/ eller distribution av fossila bränslen i övriga sektorer. Skälet till de särskilda reglerna är att gröna obligationer bland annat ska ha möjlighet att skapa förändring i utmanande branscher.
Gränsvärden för våra produkt- och normbaserade exkluderingar
| Område | Max omsättning produktion | Max omsättning distribution |
| Kontroversiella vapen (klusterbomber, personminor, kemiska- och biologiska vapen) |
Exkluderar alla bolag med involvering utan dialog | |
| Kärnvapen | Exkluderar alla bolag med involvering utan dialog | |
| Vapen- och krigsmateriel | 5 % | 5 % |
| Tobak | 0 % | 5 % |
| Alkohol | 5 % | 5 % |
| Cannabis | 5 % | 5 % |
| Pornografi | 0 % | 5 % |
| Kommersiell spelverksamhet | 5 % | 5 % |
| Fossila bränslen (kol, olja, gas) |
5 % | 5 % |
| Oljesand | 5 % | 5 % |
| Bolag med stora fossilreserver | Har mer än 100 miljoner ton koldioxid i fossila reserver | |